Cистемы фрод-мониторинга (FMS)

Системы фрод-мониторинга - Fraud Management System (FMS) позволяют в соответствии с заданными правилами автоматически выявлять и блокировать подозрительные операции. Анализ может производиться как в реальном времени, так и после завершения операции.
Системы фрод мониторинга учитывают следующие показатели:
- суммы платежей;
- получатели платежей (физические и юридические лица);
- назначение платежей;
- среднее/общее количество операций и их сумма за интервал времени;
- тип канала;
- IP/MAC-адреса и их география;
- идентификационный номер устройства;
- используемые ресурсу (ОС, браузер);
- временной режим работы;
- "черные" и "белые" списки получателей;
и т.п.
Такие системы могут быть ориентированы не только на выявление и блокирование непосредственно мошеннической транзакции, но и на выявление действий, целью которых является создание условий для проведения мошеннических транзакций.